有些人會問我為何花了很多時間研究股市確立好目標,可是賺很少!有些人會問為何投資股票賠那麼多錢!還有些人聰明投資者就會問資產配置要如何執行?
這些問題我將在這篇文章依依破除,保證你接下來能有所提升,讓你在股市迎刃而解。
解下來要運用的一個技巧----資產配置。資產配置顧名思義就是講你所有的資產平均分配到所有資產商品,換句話說雞蛋放在不同籃子裡。
金融資產
金融資產有哪些分類
資產類別 | 英文 | 更多細分類 | |||||||
美國股票
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US Equity |
價值型、成長型 |
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非美股市 | International Equity |
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固定收益 | fixed income |
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商品類 | Commodities |
原油、綜合商品 |
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資料整理:Mr.Market市場先生 | |||||||||
台灣的金融商品
商品分類 | 更多細類 | 最高報酬 | |
期貨 |
台股期貨 電子期貨 金融期貨 |
無上限 | |
選擇權 |
台指選擇權 金融選擇權 電子選擇權 |
無上限 | |
基金 |
債券型基金 平衡型基金 混和型基金 股票型基金:ETF{台灣50 |
無上限 | |
股票 | 上市公司股、興櫃、上櫃公司 |
興櫃則無上限
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權證 |
認售權證 代號5碼加英文字母 認購權證 代號6碼 |
無上限
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期貨
期貨是一種跨越時間的交易方式。買賣雙方透過簽訂合約同意按指定的時間、價格與其他交易條件,交收指定數量的現貨。通常期貨集中在期貨交易所,以標準化合約進行買賣,但亦有部分期貨合約可透過櫃台交易進行買賣,稱為場外交易合約。交易的資產通常是財貨或金融工具。雙方同意購買和出售資產的預定價格被稱為遠期價格。未來的指定時間 - 即交付和付款發生時 - 稱為交貨日期。因為它是標的資產的函數,期貨合約是衍生產品。
基金
基金指為興辦、維持或發展某種事業而儲備的資金或專門撥款。
股票
股票或是資本存貨是一種有價證券,股份有限公司將其所有權藉由這種有價證券進行分配。因為股份有限公司需要籌措長期資金,因此將股票發給投資者作為公司資本的部分所有權憑證,成為股東以此獲得股利(股票股利)或股息(現金股利),並分享公司成長或交易市場波動帶來的利潤;但也要共同承擔公司運作錯誤所帶來的風險。
權證
認股證,又稱權證,是指標的證券發行人或其以外的第三人所發行,約定持有人在規定期間內或特定到期日,有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券,或以現金結算方式收取結算差價的有價證券。
認購證和認售證的持有人分別有權(但沒有責任)以行使價在特定期限內購買和出售相關資產。
選擇權
選擇權是一種選擇交易與否的權利。當契約買方付出權利金後,如果享有在特定時間內(或在某特定時間)向契約賣方依特定條件或履約價格或稱行使價、執行價格,買入或賣出一定數量標的物的權力,這種權利就稱為期權或是選擇權。如果此權力為買進標的物,稱為買入選擇權簡稱買權。如果此權力為賣出標的物,稱為賣出選擇權簡稱賣權。
金融商品的風險評估
股票 | 基金 | 權證 | 選擇權 | 期貨 | |
長期流動性 | 中高 | 高 | 中 | 低 | 低 |
槓桿比例 | 1倍 |
1倍 |
8~10倍 | 10~20倍 | 10~20倍 |
風險 | 低 | 低 | 中 | 高 | 高 |
流動性
流動性是金融領域用來說明一項資產在不影響價格情況下買入和賣出的容易程度,它又稱為市場流動性。當某項資產需求量高時,流動性也會較高,因為該資產比較容易配對買家(或賣家)。因此流動性高相對低風險流動性低相對高風險。
槓桿比例
槓桿比例指的是你持有的現金以及你買的商品之間差的比例。因此槓桿比例越高風險越高槓桿越低風險越低。
資產比例分配
景氣蕭條{末跌點} | 景氣復甦{起漲點} | 景氣繁榮{主漲點} | 景氣衰退{主跌點} |
20%投資80%現金 | 40%投資60%現金 | 50%投資50%現金轉為保守金融商品投資25%投資75%現金 | 20%投資{找低價格高價值股票}80%現金 |
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